Часть пользователей блокчейна TON пассивно холдит Toncoin, ожидая рост курса. Но есть и другой подход — вкладывать (стейкать) свои Toncoin в различные DeFi-инструменты, получая за это проценты, по аналогии с классической банковской системой.
Потенциальная доходность таких инструментов может сильно различаться, но помните, что более высокая доходность обычно сопряжена с бóльшими рисками. Рассмотрим, куда инвестировать Toncoin.
Для получения дополнительного дохода держатели Toncoin могут добавлять ликвидность в торговые пары на децентрализованных биржах (DEX), таких как Biswap, PancakeSwap, UniSwap.
Одна из самых популярных и соответственно самых выгодных торговых пар — это Toncoin-USDT, но также можно выбрать Toncoin-Bitcoin, Toncoin-Ethereum и другие, в зависимости от того, какие монеты у вас есть помимо Toncoin.
Что нужно сделать
Необходимо вложить в пул обе монеты из пары, чаще всего в равных пропорциях (подробные инструкции для Pancake и Uni). Чтобы получить заработанные проценты, нужно вывести свои средства из пула.
Что вы получите
Став поставщиком ликвидности, вы будете получать доход от всех операций обмена между этими двумя монетами. Например, для пары Toncoin-USDT на PancakeSwap прогнозируемая доходность равна 0,17% от всех сделок по этой паре, пропорционально вашей доле в пуле.
На что обратить внимание
— Имеет смысл вкладывать крупные суммы, чтобы одновременно нивелировать долю комиссий за переводы и увеличить свою долю в пуле.
— Выбирайте популярные торговые пары.
— Учитывайте риски: непостоянные потери в результате изменения рыночных цен; риск взлома смарт-контрактов.
Фарминг похож на участие в пулах ликвидности и является производной от них: после добавления монет в пул необходимо дополнительно застейкать токены пула, чтобы получать за это дополнительное вознаграждение. Обычно фарминг носит маркетинговый характер для продвижения криптобирж и их нативных токенов.
Что нужно сделать
Добавить ликвидность в пул на одной из бирж (Biswap, Nomiswap, Yobit) и затем застейкать токены пула ликвидности.
Что вы получите
За поставку ликвидности вам будет начисляться вознаграждение в нативном токене выбранной биржи. На примере Biswap: на момент написания статьи потенциальный доход ваших инвестиций составит около 37% годовых, но эта величина постоянно меняется в зависимости от объемов ликвидности в пуле и курса монеты BSW.
На что обратить внимание
В описании условий фарминга биржи указывают два параметра: APR и APY.
APR (annual percentage rate) или годовая процентная ставка, рассчитывается путем суммирования вознаграждения поставщиков ликвидности и вознаграждения в нативном токене.
APY (annual percentage yield) или годовая процентная доходность, показывает годовую доходность с учетом регулярного реинвестирования прибыли.
Проверку транзакций в сети TON осуществляют валидаторы, они вкладывают свои монеты в качестве залога (не менее 600 000 Toncoin) и получают за валидацию вознаграждение (около 13% годовых). Номинаторы могут получать часть их дохода.
Что нужно сделать
Рядовые держатели Toncoin могут вложить свои монеты в стейкинг-пул валидатора и получать часть его прибыли. На сегодняшний день в TON существует несколько централизованных стейкинг-пулов (без смарт-контракта) и один децентрализованный (на смарт-контракте) — от команды TonWhales. Минимальный вклад у разных валидаторов варьируется от 50 до 100 Toncoin.
Что вы получите
Средняя доходность от стейкинга у валидаторов — около 10% годовых, величина зависит от доходности самого валидатора. Вознаграждение обычно начисляется каждые 36 часов, если его не выводить, на этот доход также будет начисляться процент.
На что обратить внимание: централизованные стейкинги менее безопасны, чем децентрализованные. Обращайте внимание на условия вывода средств.
Покупка NFT — еще один из вариантов, куда вложить Toncoin. NFT в TON — это не просто картинки, которые покупают с расчетом на перепродажу по более высокой цене.
Серьезные проекты закладывают в свои NFT последующее практическое применение, например, наши Минтозавры интегрированы с соцсетью Tonometer, в которой NFT используются при формировании рейтингов владельцев, а также дают право на использование функционала верификации и рассылок со скидкой.
Что нужно сделать
Многие NFT в TON сейчас предлагают различные форматы стейкинга, где долговременное удержание токенов позволяет получить за это Toncoin. В Минтозаврах это реализовано в формате лотереи на базе редкости приобретенных NFT.
Что вы получите
Некоторые проекты предлагают фиксированную доходность, но это несет в себе регуляторные риски. Именно по этой причине стейкинг Минтозавров не предлагает гарантированную доходность, подробнее рассказывали в этой серии постов.
На что обратить внимание: NFT относятся к высокорискованным инвестициям, при выборе проекта вы можете опираться на наш гайд.
Такой инструмент предоставляют биржи OKX, FTX и Gate.io. Строго говоря, этот пункт не относится непосредственно к инвестированию Toncoin. В данном случае вы вкладываете USDT в бессрочный фьючерсный контракт на Toncoin, и доход вы получите в USDT.
Бессрочные контракты позволяют трейдерам получать выгоду от изменения цены Toncoin, не храня сам базовый актив. Подробнейший гайд по свопам доступен по ссылке.
На что обратить внимание: это инструмент с высокими рисками, который подходит только опытным трейдерам — из-за использования кредитного плеча высок риск полной потери вложенных средств.
Как видите, выбор куда инвестировать Toncoin весьма обширный. Внимательно ознакомьтесь с условиями, чтобы выбрать наиболее выгодный для себя вариант.
